- “托管账户"篇
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基金召募账户治理和基金托管是包管基金工业自力和清静 的主要手段，从手艺上包管基金工业自力清静。现实中，不法分子为了抵达挪用基金工业的目的，便打起了 “账户”的主意……
案例6 狡兔有多窟，乾坤大挪移
基金召募账户治理和基金托管是包管基金工业自力和清静 的主要手段。实践中，部分私募基金治理人与基金托管机构签署 托管协议，开立托管资金专门账户，用于托管资金的归集、存放与支付，托管机构对基金资金的使用情形举行监视。现实中，不 法分子往往使用基金托管不当增信，或是诱骗投资者将款子直接 汇入非召募账户，以抵达挪用基金工业的目的。
四川P资产治理有限公司(以下简称P公司)是在基金业协 会挂号的私募基金治理人，使用私募基金托管增信机制，设立多只由第三方机构托管的私募基金产品召募了大宗资金，同时与投 资者签署基金条约，约定此类基金可以投资于在基金业协会备案 的其他私募基金� ；鹫倌纪瓿珊�，P公司先后将其中13只由 基金托管人托管的基金资金以投资的名义划分搜集到公司旗下 的m基金和n基金账户(m基金和n基金未由基金托管机构托管), 被治理人支配用于支付未备案基金投资者的赎回款子、基金照料费、员工人为或直接转入P公司及其股东账户等。羁系部分进一 步核查m基金和n基金资金流向发明，其资金往来方中6只基金 产品为P公司刊行，但未按划定在基金业协会备案。羁系部分通 过抽丝剥茧，逐层追踪资金流向，最终查实，P公司通过设立多 只私募基金，接纳层层嵌套、账户对倒等方法，共计挪用基金资产近亿元。幸运的是，羁系部分实时发明和处置惩罚了上述违法违规 行为，迫于强盛的羁系压力，P公司将挪用的基金款子悉数送还 至被挪用基金账户，从而阻止造成越发严重的效果。
更有甚者，使用投资者的“无知”，直接要求投资者将资金 打入非召募账户从而大宗搜集资金。羁系部分在检查中发明，甲投资者购置了四川Q公司设立的d私募基金，然而却未将投资款 汇入基金条约约定的召募账卢，而是应Q公司要求，将上述款子 直接汇入Q公司基本账户。经查，Q公司收到该款子后直接用于 送还董事长张某乞贷或以Q公司名义举行投资。Q公司收到乙、 丙两名投资者投资款共计190万元后，也是直接将该款子转到Q 公司关联公司账户，侵占、挪用基金工业。
无独吞偶，湖南R私募机构刊行多只左券型基金产品，均未 到基金业协会治理备案手续，基金产品也没有牢靠的召募账户，而是通过自然人账户、POS机刷卡方法召募。别的，羁系部分在 对江苏S私募机构检查时也发明，大宗自然人直接打款到S公司 账户，数额从数十万元到数百万元不等，打款备注均为购置基金产品，从2015年最先搜集到的资金数额重大。
购置私募基金产品的正常流程应该是投资者直接打款至基 金条约约定的召募账户，而非治理人自身的银行账户或基金治理 人相关职员的小我私家账户，上述投资者的打款行为显然不切合正常的私募基金购置方法。在此，郑重提醒投资者：
一是私募基金不强制要求托管，托管人职责不完全等同于管 理人职责，基金托管也不即是资金进入了 “包管箱”，投资者不 应迷信“托管”，谨防治理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头，不当增信。
二是投资打款须审慎。投资人要细看条约，理清公司账户、 召募账户、托管账户之间的关系，仔细核对条约中的投资者打款 账户是否为召募账户，对将投资款打款至基金治理人及小我私家账户的要求，要坚决拒绝，高度小心。
三是投资者在认购基金后，应亲近关注私募基金产品合规运 行情形，要求私募基金治理人、私募基金托管人凭证条约约定， 如实向投资者披露基金投资、资产欠债、投资收益分派、基金肩负的用度等可能影响投资者正当权益的重大信息，以防资金工业 被挪用。
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